Case Study - La gestion de patrimoine digitalisée

Overview

Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en France font face à des obligations réglementaires strictes : collecte d'informations client, évaluation du profil investisseur, calcul fiscal et production de documents de conformité. CGP Manager centralise l'ensemble de ces processus dans une application web intuitive.

La plateforme accompagne le conseiller tout au long du parcours client, de la saisie des informations personnelles et patrimoniales jusqu'à la signature électronique des documents réglementaires.

What we did

Nous avons développé une application Laravel avec MongoDB, comprenant :

• Un formulaire de collecte en 9 étapes couvrant l'identité, la situation familiale, le patrimoine immobilier, les investissements, les projets et le profil investisseur du client.
• Un moteur de calcul fiscal intégré à l'API OpenFisca pour simuler automatiquement l'imposition en fonction des revenus (salaires, BIC, BNC, pensions, retraites).
• Un système de profilage investisseur basé sur un questionnaire avec scoring par points, évaluant l'expérience théorique et pratique du client.
• La génération de FIC (Fiche d'Information Clientèle) au format PDF, conforme aux exigences réglementaires.
• L'intégration Yousign pour la signature électronique des documents avec suivi par webhooks.
• Une architecture multi-tenant permettant à chaque cabinet de personnaliser son thème, logo et sous-domaine.
• La gestion des rôles et permissions avec contrôle d'accès granulaire par organisation.